De aanpak van Toward bij het beheer van portefeuilles
Bij Toward geloven we dat succesvol vermogensbeheer begint met een duidelijk doel. Elke portefeuille is ontworpen om de langetermijndoelstellingen van onze klanten te dienen, met behulp van een modern, op feiten gebaseerd beleggingskader dat kostenefficiëntie in evenwicht brengt met zinvolle diversificatie.
Stap 1: Uw doelen bepalen
We beginnen met de Toward Goal-Based Tool, ons eigen raamwerk dat uw levensdoelen afstemt op uw beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel. Zo wordt uw portefeuille samengesteld op basis van wat voor u echt belangrijk is.
Stap 2: Strategische assetallocatie
Assetallocatie vormt de basis voor rendement op lange termijn. Wij ontwerpen een strategische allocatie die is afgestemd op uw profiel, waarbij we een evenwicht zoeken tussen groei, behoud en inkomsten, afhankelijk van uw doelstellingen.
Stap 3: Portefeuilleconstructie
Op basis van input van toonaangevende wereldwijde vermogensbeheerders zoals BlackRock – en met behoud van volledige onafhankelijkheid dankzij een open architectuur – stellen we modelportefeuilles samen die actief beleggen en indexbeleggen combineren om waar voor uw geld te bieden.
Stap 4: Geavanceerde risico-optimalisatie
Met onze P360 tool, aangedreven door BlackRock’s Aladdin technologie, optimaliseren we portefeuilles op basis van correlaties, risicofactoren en marktscenario's. Hierdoor kunnen we risico's nauwkeurig beheren en tegelijkertijd streven naar consistente rendementen.
Stap 5: Kosten, trading en fiscale efficiëntie
Elke bouwsteen wordt niet alleen beoordeeld op prestaties, maar ook op totale kosten, tradingefficiëntie en fiscale impact, zodat portefeuilles gestroomlijnd en effectief zijn en ontworpen voor langetermijnrendement.
Stap 6: Diversificatie over de grenzen van aandelen heen
Liquide Alternatieven: We investeren in innovatieve instrumenten die niet gecorreleerd zijn met aandelen en obligaties, waardoor ze veerkracht bieden wanneer markten onder druk staan.
Muntrisico: Waar nodig dekken we valutarisico's af, op basis van inzichten uit academisch onderzoek.
Private Markten: Voor geschikte profielen voegen we een illiquide allocatie aan private markten toe, die bewust wordt gefinancierd uit aandelen- en obligataire posities.
Waarom Toward?
Onze aanpak combineert rigoureuze institutionele technieken met kostenefficiëntie om een modern portefeuilleopbouwproces te realiseren. Door actief beleggen en indexbeleggen te combineren, risico's en kosten te optimaliseren en gedifferentieerde rendementsstromen te genereren, streven we ernaar echt waar voor ons geld te bieden en onze klanten te helpen hun langetermijndoelen te bereiken.
Toward is opgericht door drie voormalige professionals van BlackRock, die diepgaande expertise meebrengen van 's werelds toonaangevende vermogensbeheerder. Wij zijn volledig onafhankelijk, vrij van productbeperkingen, en combineren op unieke wijze geavanceerde tools met praktijkgerichte portefeuilleopbouw. Er zijn maar weinig spelers in Europa die dit niveau van integratie tussen technologie, onafhankelijkheid en beleggingsinzicht bieden, waardoor onze aanpak zich onderscheidt in zowel nauwkeurigheid als uitvoering.