L'approche de Toward en matière de gestion de portefeuilles
Chez Toward, nous pensons qu'une gestion de patrimoine réussie commence par la clarté des objectifs. Chaque portefeuille est conçu pour répondre aux objectifs à long terme de nos clients, à l'aide d'un cadre d'investissement moderne et fondé sur des données factuelles, qui concilie rentabilité et diversification significative.
Étape 1 : Définir vos objectifs
On commence avec l'outil Toward Goal Based, notre système exclusif qui aligne vos objectifs de vie avec vos objectifs d'investissement et votre profil de risque. Cela garantit que votre portefeuille est construit autour de ce qui compte vraiment pour vous.
Étape 2 : Répartition stratégique des actifs
La répartition des actifs est le fondement des rendements à long terme. Nous concevons une répartition stratégique adaptée à votre profil, en équilibrant croissance, préservation et revenu en fonction de vos objectifs.
Étape 3 : Construction du portefeuille
En nous appuyant sur les apports de grands gestionnaires d'actifs mondiaux tels que BlackRock, tout en conservant notre indépendance totale grâce à une approche d'architecture ouverte, nous créons des portefeuilles modèles qui combinent investissement actif et investissement indiciel afin d'offrir un bon rapport qualité-prix.
Étape 4 : Optimisation avancée des risques
Grâce à notre outil P360, alimenté par la technologie Aladdin de BlackRock, nous optimisons les portefeuilles en tenant compte des corrélations, des facteurs de risque et des scénarios de marché. Cela nous permet de gérer les risques avec précision tout en recherchant des rendements constants.
Étape 5 : Coût, transactions et efficacité fiscale
Chaque composante est évaluée non seulement en fonction de sa performance, mais aussi de son coût total, de son efficacité en termes de transactions et de son impact fiscal, afin de garantir que les portefeuilles soient allégés, efficaces et conçus pour générer des rendements composés à long terme.
Étape 6 : Diversification au-delà des actions
Alternatifs liquides : nous investissons dans des instruments innovants, non corrélés aux actions et aux obligations, qui offrent une bonne résilience lorsque les marchés sont sous pression.
Couverture des risques de change : lorsque cela est approprié, nous couvrons les risques de change en nous appuyant sur les conclusions de recherches universitaires.
Marchés privés : pour les profils adaptés, nous ajoutons une allocation illiquide sur les marchés privés, soigneusement sélectionnée parmi les actions et les titres à revenu fixe.
Pourquoi Toward?
Notre approche combine des techniques institutionnelles rigoureuses et une rentabilité optimale afin d'offrir un processus moderne de construction de portefeuille. En combinant investissement actif et investissement indiciel, en optimisant les risques et les coûts et en recherchant des sources de rendement différenciées, nous visons à offrir un véritable rapport qualité-prix et à aider nos clients à rester sur la voie de leurs objectifs à long terme.
Toward a été fondée par trois anciens professionnels de BlackRock, apportant leur expertise approfondie acquise auprès du leader mondial de la gestion d'actifs. Nous sommes totalement indépendants, sans contraintes liées aux produits, et combinons de manière unique des outils de pointe avec une construction de portefeuille pratique. Peu d'acteurs en Europe offrent ce niveau d'intégration entre technologie, indépendance et connaissance des investissements, ce qui rend notre approche distinctive tant par sa rigueur que par son exécution.